Расчет скидки от поставщика.
При ЭКСПОРТЕ товара руб.

Ужесточен контроль за сделками клиентов российских банков

01.03.2014
Ужесточен контроль за сделками клиентов российских банков

Использование государств ТС в схемах легализации капитала становится практически невозможным.

Центробанк РФ начал борьбу со сделками, осуществляемыми по широко распространенной белорусско-казахской схеме. С использованием подобных схем многие предприниматели выводят средства с территории РФ.

Для осуществления задуманного, были внесены соответствующие изменения в положение за номером 375-П, которое датируется 02. 03. 12 и регламентирует порядок внутреннего контроля в кредитных организациях в целях противодействия отмыванию денег.

Сложность проведения таможенных операций для экспортеров и импортеров заставляет их держать в своем штате подготовленных сотрудников, которые работают в сфере внешнеэкономической деятельности, но и в этом случае могут возникать некоторые проблемы. Поэтому большинство экспортеров обращается к сторонней организации, которая получила наименование таможенный брокер. Компания «Реалэкспорт» оказывает таможенные услуги всем участникам ВЭД, гарантируя качество и минимальные затраты времени на прохождение таможни.

Данный документ приобрел законную силу 26 февраля и как следует из его положений, всем кредитным организациям Центробанком отведено 30 суток на упорядочивание правил внутреннего контроля, которые по истечении этого срока должны полностью соответствовать измененным требованиям.

Борьбу с подобными серыми схемами ЦБ начал еще летом прошлого года, когда были получены первые данные о возможных объемах денежных средств, которые выводятся через страны ТС путем фиктивного импорта. По некоторым данным объем выводимых средств составлял $25 млрд., а за два последних года, по мнению экспертов, было выведено примерно $47 млрд.

Стоит отметить, что на сегодняшний день подобные схемы вывода используются намного чаще, чем пользовавшиеся популярностью ранее, в которых были задействованы банки прибалтийских стран. Одной из причин такого переориентирования стало ужесточение контроля над операциями с прибалтийскими банками.

Зато возросло количество подобных сделок на территории ТС, что обусловлено практически полным их выводом из компетенции таможенных органов. После вступления в силу изменений, банки обязаны особое внимание уделять сделкам, когда средства за импорт поступают в банки иностранных государств.

Как считают специалисты Центробанка, в подавляющем большинстве случаев при проведении таких операций их цель заключается в отмывании денег, полученных незаконно. Сейчас банки получают возможность не проводить подобные операции, если кто-либо из клиентов использует подобную схему.

Обычно такая операция основана на несуществующем импорте, главная цель которого скрыть незаконный вывод средств. Такая схема наиболее удобна для мошенников, так как при проведении экспортно-импортных операций на территории ТС достаточно заполнить обычную накладную, а заполнять декларацию необязательно. Естественно, накладная может быть легко подделана, так как никаких заверяющих подписей там нет.

Теперь каждый банк обязан проводить проверку всех сделок, осуществляющихся с использованием данной схемы. По новым правилам клиент кроме накладной должен предъявить и ряд других документов, подтверждающих импорт и раскрывающих всех участников проводимой сделки.

Стоит напомнить, еще летом было опубликовано соответствующее письмо, в котором Банк России советовал целенаправленно применять соответствующие нормы действующего закона за номером 134, в частности, позволяющие не проводить операции, вызывающие сомнения. В тоже время после появления документа количество сомнительных сделок существенно снизилось, но ЦБ и дальше собирается контролировать ситуацию, реагируя на изменения обстановки.

Последние нововведения указывают банкам на необходимость проверки всех участвующих в сделке, если средства переводятся на счета в банки не резиденты РБ или Казахстана, при этом клиент должен предоставить необходимые сведения, а банк, проверить их подлинность. Для проверки банки могут использовать базу ФНС, Минналогов РБ и комитета по налогам Казахстана.

Кроме этого, банкам вменено в обязанность запрашивать у своих российских клиентов необходимые документы для доказательства права собственности на указанный товар нерезидента, например, могут быть запрошены документы подтверждающие приобретение товара на территории ТС.

К тому же банк вправе запросить документы, подтверждающие перевозку приобретенного товара и организацию его хранения на территории заявленных государств.

Если запрашиваемые документы клиентом представлены не были либо банк решил, что перевод средств имеет целью их легализацию, то он вправе отказать клиенту в осуществлении сделки.


Возврат к списку


© 2008-2017 ООО «Реалэкспорт»
Все права на материалы, находящиеся на сайте, охраняются в соответствии с законодательством РФ, в том числе, об авторском праве и смежных правах. При любом использовании материалов сайта индексируемая гиперссылка обязательна! Читайте правила использования материалов, опубликованных на сайте.
закрыть
Заказать звонок
Расчет стоимости
Расчет стоимости
Название организации *
Контактный телефон *
Контактное лицо *
E-mail *
Услуги *

Сумма сделки *
Валюта *
Отправление из (Страна) *
Город *
Доставка до (Страна) *
Город *
Описание товара *
Код ТНВЭД (если известен) 
Масса, кг 
Объем, м3 
Заказ 

Желаемая стоимость 
Расчетная стоимость (калькулятор) 
 

* - обязательные поля

Заказать звонок
Оставьте номер Вашего телефона и наш специалист обязательно свяжется с Вами.
Номер телефона *
Ваше имя *
Ваш вопрос 
Защита от автоматического заполнения
 
Введите символы с картинки*
 

* - обязательные поля

закрыть
Заказ услуги проверки контрагента
Услуги *
Ваше ФИО *
Контактный телефон *
E-mail *
Имеющаяся информация по конрагенту (наименование, ИНН, ОГРН)  *
Итого: 0 руб